2019Z01844

Vragen van de leden Nijboer en Kuiken (beiden PvdA) aan de ministers van Veiligheid en Justitie en van Financiën over de constatering dat het nog altijd eenvoudig is om identiteitsfraude te plegen. (ingezonden 1 februari 2019)

1

Bent u bekend met de uitzending van Rambam van 10 januari 2019? 1)

2

Welke gegevens moeten banken verifiëren voor zij overgaan tot het openen van een rekening?

Welke methoden van verificatie zijn toegestaan?

3

Gelden voor binnenlandse en buitenlandse banken dezelfde regels?

4

Hoe wordt gecontroleerd of banken hun taak ter identificatie van personen serieus nemen?

5

Staat effectieve identiteitscontrole onder druk, nu banken steeds minder vaak over fysieke filialen beschikken?

6

Ziet u verhoogde risico’s als het gaat om fraudedetectie als de identiteitscontrole door banken wordt uitbesteed aan derden?

7

Gelden voor het afsluiten van kredieten dezelfde regels als voor het openen van een bankrekening? Zo nee, op welke onderdelen verschillen deze?

8

Wat vindt u ervan dat met een kopie van identiteitsbewijs, dat met simpel knip- en plakwerk enigszins is aangepast, een lening kan worden afgesloten op andermans naam? Komt deze vorm van fraude veel voor?

9

Deelt u de mening dat als het gaat om identiteitscontrole bij financiële zaken altijd persoonlijke controle van het originele identiteitsbewijs plaats zal moeten vinden?

10

Wat gaat u doen om de mogelijkheden tot identiteitsfraude verder te beperken? Bent u bereid met banken en kredietverstrekkers in gesprek te gaan, zodat alle aanbieders hun verplichtingen serieus gaan nemen?

1) BNN/VARA, Rambam 10 januari 2019