2018Z05267
Vragen van het lid Van der Linde (VVD) aan de Minister van Financiën over
het bericht «ING Bank wil niet verder met alFitrah vanwege transacties uit
Koeweit» (ingezonden 22 maart 2018).
Vraag 1
Bent u bekend met het bericht «ING Bank wil niet verder met alFitrah
vanwege transacties uit Koeweit» en de uitspraak van de rechtbank daarover?1
Vraag 2
Herinnert u zich uw antwoorden op Kamervragen over de effectiviteit van
maatregelen tegen witwassen, waarin u stelt dat witwassen een ernstige
bedreiging vormt voor de samenleving en dat alles in het werk moet worden
gesteld om witwassen tegen te gaan?2
Vraag 3
Bent u het eens met de conclusie van ING Bank dat het verifiëren van
contante transacties een wettelijke taak is, zoals bedoeld in de Wet op het
financieel toezicht (Wft) en de Wet ter voorkoming van witwassen en
financieren van terrorisme (Wwft)?
Vraag 4
Vindt u het begrijpelijk dat een bank het vertrouwen opzegt in een cliënt als
die na herhaaldelijke verzoeken geen goede uitleg geeft over onduidelijke
transacties?
Vraag 5
Hoe beoordeelt u in dit licht de vertrouwensbreuk tussen ING Bank en de
Stichting alFitrah na herhaaldelijke vragen over bedragen van € 12.000 en
€ 12.675?
Vraag 6
Gebeurt het vaker dat een bank het contact met een klant wil verbreken
vanwege mogelijk witwassen of terrorismefinanciering maar dit niet mogelijk
blijkt? Zo ja, hoe vaak en waarom?
Vraag 7
Hoe verhoudt de zorgplicht van de banken zich tot hun plicht om witwassen
tegen te gaan?
Vraag 8
Biedt de implementatie van de vierde anti-witwasrichtlijn soelaas voor het
tegengaan van witwassen en terrorismefinanciering? Zo nee, is aanvullende
wet- of regelgeving noodzakelijk? Zijn er belemmeringen in wet- of regelgeving
voor banken of financiële instellingen om witwassen en terrorismefinanciering
aan te pakken?
Vraag 9
Hoe kan een stichting die zich meermaals schuldig heeft gemaakt aan
verdachte transacties, invallen heeft gehad van de fiscale inlichtingen- en
opsporingsdienst (FIOD) en in verband wordt gebracht met uitreizigers,
zomaar verder als klant bij Bunq bank?
Vraag 10
Deelt u de mening dat de pakkans voor witwassen nog te laag is en dat het
dan – op zijn zachtst gezegd – vreemd is dat de bank haar relatie met de
stichting niet mag opzeggen vanwege een interne procedurefout?
Vraag 11
Bent u bereid maatregelen te nemen die banken in staat stellen relaties
gemakkelijker en sneller op te zeggen?
1 https://www.ad.nl/utrecht/ing-bank-wil-niet-verder-met-alfitrah-vanwege-transacties-uitkoeweit~a4d74da3/
2 Aanhangsel Handelingen, vergaderjaar 2017–2018, nr. 1197, beantwoording vraag 4.