2018Z03955
Vragen van de leden Groothuizen en Paternotte (beiden D66) aan de
Ministers van Justitie en Veiligheid en van Financiën over incassofraude bij
banken (ingezonden 7 maart 2018).
Vraag 1
Kent u het artikel «Fraude met incasso’s eenvoudig door gat in systeem
banken»?1
Vraag 2
Klopt het dat ING en Rabobank voor een overboeking slechts controleren of
een IBAN-rekeningnummer bestaat uit een in theorie geldige combinatie,
maar niet of dat rekeningnummer daadwerkelijk bestaat? Zo ja, waarom
hanteren banken dat systeem?
Vraag 3
Zijn er nog andere Nederlandse banken die zo werken? Zo ja, welke?
Vraag 4
Klopt het dat bij een dergelijke overboeking het over te schrijven geldbedrag
wordt voorgeschoten vanaf een tussenrekening? Zo ja, waarom hanteren
banken dat systeem?
Vraag 5
Wat is het geschatte schadebedrag van de in het artikel beschreven vorm van
(incasso-)fraude over de jaren 2014–2017?
Vraag 6
Hoe vaak is over de bovengenoemde jaren aangifte gedaan van deze vorm
van incassofraude?
Vraag 7
Hoe beoordeelt u het in het artikel genoemde schadebedrag van 32.000 euro
dat in 2016 is gemeld door Nederlandse banken bij de Nederlandse Vereniging
van Banken? Klopt het dat deze gegevens niet worden gecontroleerd?
Zo ja, waarom worden die gegevens niet gecontroleerd?
Vraag 8
Wie draait in de regel op voor de geleden schade?
Vraag 9
Is de werkwijze, ervan uitgaande dat Rabobank en ING inderdaad het geld
overmaken vanaf een tussenrekening en niet controleren of een IBANrekeningnummer
daadwerkelijk bestaat, in strijd met Nederlandse of
internationale regels?
Vraag 10
Hoe verhoudt zich het feit, ervan uitgaande dat Rabobank en ING inderdaad
het geld overmaken vanaf een tussenrekening en niet controleren of een
IBAN-rekeningnummer daadwerkelijk bestaat, tot de voorschriften, normen en
aanbevelingen die gelden binnen de Single European Payments Area?
Vraag 11
Hoe beoordeelt u de werkwijze, ervan uitgaande dat Rabobank en ING
inderdaad het geld overmaken vanaf een tussenrekening en niet controleren
of een IBAN-rekeningnummer daadwerkelijk bestaat?
Vraag 12
Bent u bereid met de betrokken banken in gesprek te treden over hun
werkwijze? Zo nee, waarom niet?
Vraag 13
Bent u het eens met de stelling dat banken ten minste de incassant zouden
moeten waarschuwen dat het overgemaakte geld een voorschot is en dat het
mogelijk is dat de betaling kan worden teruggedraaid? Zo nee, waarom niet?
1 https://www.nrc.nl/nieuws/2018/03/02/fraude-met-incassos-eenvoudig-door-gat-in-systeembanken-a1594313
